ЦБ рекомендовал проверять внесение наличных физлицами от 5 млн рублей
Банк России рекомендовал банкам выяснять происхождение наличных у физлиц, если сумма разового взноса или всех таких взносов за месяц достигает 5 млн рублей. Новые методические рекомендации также касаются компаний и предпринимателей.
Регулятор предложил усилить проверку внесения на счета наличных в рублях и иностранной валюте. Рекомендации также касаются приобретения инвестиционных драгоценных металлов за счёт внесённых средств.
До совершения операции банкам советуют оценить, каково финансовое положение клиента, и запросить документы, которые подтверждают происхождение средств. Объём таких документов должен быть соразмерен сумме операции.
Банкам также рекомендовано сравнивать операции с целями, которые клиент заявил для своей деятельности, и отслеживать объём зачислений. Это касается в том числе денег, внесённых через банкоматы и другие устройства самообслуживания.
Для компаний и предпринимателей, чей бизнес непосредственно связан с наличными расчётами, предусмотрены исключения. Но дополнительная проверка может потребоваться, если зачисления резко выросли или оказались значительно больше привычного оборота по счёту.
ЦБ отдельно рекомендовал отслеживать попытки обойти антиотмывочные требования, включая разделение крупных сумм на несколько операций. Если обнаружены такие признаки, банкам предложено считать операции подозрительными, присваивать клиенту более высокий уровень риска или отказывать в их проведении.
Ранее российские банки стали останавливать переводы на криптобиржи стран СНГ, если перед этим клиент вносил на счёт примерно такую же сумму наличными.
Между прочим. Отмыванием денег называют перевод средств или имущества, полученных преступным путём, из теневой экономики в официальную, чтобы пользоваться ими открыто.