Банки будут считать признаком мошенников снятие кредита в первые сутки
В Банке России назвали признаки: снятие в течение 24 часов, операции свыше 200 тысяч рублей
Банк может заподозрить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если он снимает заёмные деньги в течение 24 часов после оформления кредита. Такой же сигнал — рост лимита на снятие наличных.
Об этом сообщили в Банке России. К таким же признакам отнесли и повышение лимита на получение наличных по кредитной карте.
Служба безопасности банка обратит внимание и на крупные операции свыше 200 тысяч рублей. Это, например, перевод денег со своего счёта в другом банке через Систему быстрых платежей либо закрытие депозита на сопоставимую сумму раньше срока.
Поводом для проверки станут также технические и поведенческие индикаторы, о которых говорится в материале Клерк. Среди них:
— нетипичное поведение клиента при снятии средств;
— смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
— изменение характеристик устройства;
— обнаружение на устройстве вредоносного программного обеспечения;
— рост числа звонков или входящих СМС с неизвестных номеров минимум за 6 часов до операции.
Ранее сообщалось, что с 1 марта банки начнут отказывать в переводах с мобильных устройств, на которых выявлено вредоносное ПО. Ранее Банк России рекомендовал банкам проверять источники денег при крупных наличных операциях: для граждан ориентир — 5 млн рублей.
Между прочим. Если деньги всё же ушли мошенникам, карту сразу блокируют через приложение, контакт-центр или отделение банка.
В течение суток после уведомления о списании в отделении подают заявление о несогласии с операцией, а в полиции — о хищении.
Если перевод сделан самостоятельно, банк возвращать сумму не обязан.